AI 新聞速報｜Xero 將 JAX 打造成主動代理 AI 助手：引領會計服務進入 AI 原生時代

InfoAI 編輯部

全球中小企業平台 Xero 在澳洲 Brisbane 的 Xerocon 大會上，揭曉了一項關鍵升級：將旗下的 AI 助手 JAX（Just Ask Xero）全面進化為具備「主動代理」（Agentic）能力的智慧平台。透過與 OpenAI 的深度合作，JAX 不僅能回答查詢，更能主動處理財務作業，從銀行對帳到收款流程都可自動完成，並結合外部即時資訊提供財務洞察。這場升級不只是技術創新，更標誌著會計服務邁向 AI 原生工作模式的重要轉折點。

工具太多，效率反而受限

對許多中小企業來說，日常工作往往要在多個財務平台與工具之間切換，導致效率低落。根據 Xero 的調查，平均有四分之一的小企業每天需操作六個以上不同系統。Xero 認為，未來解方不在於「更多工具」，而是「更智慧的工具」。這也成為 JAX 升級的初衷，用單一入口整合繁複流程，並以 AI 為核心自動化重複性任務。

智慧介面上線：打破碎片化作業的魔咒

全新版本的 JAX 提供一個統一且能學習使用習慣的智慧操作介面。這不只是介面整合，更是流程再設計。JAX 能依據公司過去的作業節奏調整流程順序，自動串接銀行、發票、薪資等資料，幫助使用者從工具操作者，轉變為決策參與者。這樣的改變，對於每日疲於奔命於系統間的小企業與會計人員，無疑是一大解脫。

從回應到執行：AI 真正幫你「做完」

JAX 最引人注目的升級，是具備「Just Done」功能。傳統 AI 助手多半只能根據使用者輸入提供回覆，而 JAX 則能主動執行任務，如銀行對帳、自動生成會計憑證、確認應收款等。更重要的是，這些動作並非黑箱作業，用戶可透過一鍵審查或設定權限，確保操作過程與結果都在掌控之中。這讓 AI 不再只是被動工具，而是具備行動力的「數位同事」。

洞察能力提升：不只懂帳，也懂環境

除了處理帳目，JAX 還具備資料整合與洞察分析的能力。它不僅能讀懂企業內部財務數據，也可連結外部應用、連動市場變化資訊，甚至透過 OpenAI 模型搜尋最新稅務規範與產業新聞，幫助使用者做出即時且具情境性的判斷。例如，當使用者詢問「為何本月營收突然下降」，JAX 不僅列出損益表數據，還會推論可能的原因、變化時間點，甚至建議對策。

為何使用者能放心交給 JAX？Xero 的信任機制

AI 若錯得離譜，反而是災難。Xero 對此高度警覺，因此建構名為「JAX Assure」的控制機制。透過結合會計專業知識庫、安全代理驗證與模擬測試流程，JAX 能主動檢查錯誤、避免「幻覺」，並保留人類可介入的審查環節。這是讓使用者願意放手、讓 AI 真正上場的關鍵。

OpenAI 助攻：讓 AI 更有見識與常識

Xero 與 OpenAI 的合作也大幅擴展了 JAX 的資訊視野。透過 GPT 模型，JAX 可即時搜尋網路資訊、理解產業脈動，補足平台內部資料不足之處。例如，遇到利率調整、稅制異動時，JAX 能即時回應並將資訊融入財務分析之中。這讓它不僅「做得快」，更「看得遠」。

技術更新背後的架構重建

要讓 JAX 從被動工具升級為主動代理人，背後需要徹底改寫系統架構。Xero 表示，他們已重新設計 JAX 的技術底層，採用多模型融合與語意優化技術，強化對話能力、背景理解力與執行穩定度。這項改變，不只是表面升級，而是為了讓 JAX 成為一個真正懂你公司、會做事的 AI 助手。

Partner Hub：專業會計師的專屬 AI 控制塔

除了服務企業主，Xero 也沒忘記會計師與簿記者。預計 2026 年推出的「Partner Hub」將整合 Practice Manager 與客戶管理系統，並搭載 JAX 的智能能力。用戶能在單一介面管理帳務、審查報表與取得 AI 洞察，讓會計工作更高效、更具諮詢價值。這項服務目前已開放 beta 測試，並將依回饋調整優化內容。

整合新夥伴：文件處理、分析與付款功能全面升級

Xero 也宣布與文件數位化平台 BGL 合作，將紙本文件轉為可用財務資料；與 Syft Analytics 整合後，企業主能取得健康指數分析與趨勢預測；同時新增進度支付與線上合併付款功能，簡化資金管理流程。整體而言，這些延伸應用讓 JAX 的角色不只是助手，更像是一個「數位財務營運長」。

UI 儀表板改版：視覺介面也與時俱進

Xero 最新版介面也進行大幅更新。全新儀表板設計強調即時提醒、操作捷徑與自訂化小工具，讓使用者可快速掌握業務關鍵狀態。這項改變看似細微，卻讓日常操作效率明顯提升，減少在畫面間反覆切換的疲勞。

使用者觀點：AI 是助力，不是取代

Xero 高層與使用者皆強調，JAX 的設計目的不是取代人力，而是補足人力的不足。許多用戶指出，JAX 最有價值的地方在於幫他們省下查資料、處理例行工作的時間，讓他們有餘裕與客戶深度溝通。Xero 澳洲負責人 Angad Soin 表示：「JAX 是合作夥伴，而非競爭對手。」

為什麼這件事值得關注？

這波 JAX 升級，不只是一項產品更新，更揭示了幾個重要產業趨勢：

• 中小企業開始接受 AI 進入核心流程，不再停留在簡單自動化。

• B2B SaaS 工具正以「AI 原生」為新標準重構使用者體驗。

「信任機制」與「操作控制權」將成為 AI 工具能否進入關鍵場景的分水嶺。

總結觀察

Xero 將 JAX 升級為 Agentic AI，是會計科技重要里程碑：從被動問答工具進化為能主動服務的智慧助理，真正將 AI 融入日常流程，並塑造「信賴、安全、效率」共存的應用場景。未來，若能針對不同市場加速普及，並進一步強化多元工具整合，Xero 有望徹底改寫中小企業與會計行業的工作型態與價值定位。對於正尋求效率突破與轉型契機的企業與會計師而言，JAX 所代表的未來，已不再遙遠。

FAQ｜關鍵問答

Q1. Agentic 能力代表什麼？
代表 JAX 不只是回答問題，而是自主執行，例如：銀行對帳、資料輸入、收款，並會在合適時提供一鍵操作與審查介面。

Q2. JAX Assure 如何防止 AI 出錯？
結合 Xero 的會計專業資料、模擬測試與安全代理機制，JAX Assure 主動檢查與管理 AI 回饋，降低錯誤風險並提升資訊準確性。

Q3. OpenAI 的角色是什麼？
提供 GPT 模型、網路資料搜尋能力與模型調校技術，讓 JAX 能取得即時且情境相關的網路資訊並優化回應品質。

Q4. Partner Hub 是什麼？何時推出？
它是專為會計師與記帳者設計的集中平台，整合多工具、數據與 AI 洞察，2026 年全面上線，2025 年底前提供 Practice Manager 用戶測試版。

Q5. JAX 是否已全面推出？在哪些地區？
目前 JAX 主要功能已在 beta 階段開放，包括澳洲與美國用戶；完整上線時程尚未公布，預期依市場逐步推廣。

參考資料：

Xero's AI Financial Superagent "JAX" Launches Powerful New Features to Drive the Future of Small Business Accounting

https://www.xero.com/us/media‑releases/xeros‑ai‑financial‑superagent‑jax‑launches‑powerful‑new‑features‑to‑drive‑the‑future‑of‑small‑business‑accounting/

Xero's Partnership with OpenAI for an Upgraded AI Platform

https://aimagazine.com/news/just‑ask‑xero‑pairs‑with‑openai‑in‑agentic‑shift‑forward

TechDay: Xero expands JAX AI agent to boost automation for small firms

https://itbrief.com.au/story/xero‑expands‑jax‑ai‑agent‑to‑boost‑automation‑for‑small‑firms

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